Specialist Monitorizare Tranzactii Retail Monitorizare KYC Clienti Retail

Responsabilitati Principale

Monitorizarea tranzactiilor

• Analizeaza alertele generate de sistemele de monitorizare a tranzactiilor.

• Identifica si investigheaza tranzactiile neobisnuite sau potential suspecte.

• Efectueaza verificari si analize asupra comportamentului tranzactional al clientilor retail.

• Documenteaza rezultatele investigatiilor si concluziile aferente.

• Escaladeaza cazurile cu risc ridicat catre functiile competente (AML Compliance, MLRO etc.).

• Contribuie la imbunatatirea scenariilor si regulilor de monitorizare.

Conformitate si raportare

• Respecta politicile interne AML/CFT si cerintele legislative aplicabile.

• Mentine o documentare completa si corecta a investigatiilor efectuate..

Colaboreaza cu echipele de Compliance, Fraud, Operatiuni si Unitati Comerciale.

Educatie si Experienta

• Studii superioare finalizate, preferabil in domeniul economic, financiar, juridic sau similar.

• Experienta de minimum 1-2 ani in domenii precum AML, KYC, Compliance, Operatiuni Bancare, Fraud Prevention sau Monitorizare Tranzactii constituie avantaj.

• Cunostinte privind legislatia AML/CFT si reglementarile aplicabile sectorului bancar reprezinta un avantaj.

Competente Tehnice

• Cunostinte privind procesele de monitorizare AML,KYC si Customer Due Diligence (CDD).

• Intelegerea fluxurilor si produselor bancare destinate clientilor retail.

• Capacitate de analiza si interpretare a datelor tranzactionale.

• Utilizare avansata Microsoft Office (in special Excel).

• Experienta cu sisteme de monitorizare tranzactionala constituie avantaj.

Competente Personale

• Atentie la detalii si rigurozitate.

• Gandire analitica si capacitate de investigare.

• Capacitatea de a respecta termene si proceduri.

• Integritate si confidentialitate.

• Bune abilitati de comunicare si colaborare.

Critical Thinking, Collaborative

Customer Communication

Colaborare, Responsibilitate, Invatare, Proactivitate, Diversitate

Tichete de masa, Al 13-lea salariu, Munca de acasa, Pensie privata, Asigurare de sanatate, Zile de concediu suplimentare (mai mult de 21 de zile), Program de lucru flexibil, Well-being programs, Teambuilding, Programe de formare