Specialist Avizare KYC Retail

Responsabilitati

• Analizezi si evaluezi clientii cu profil de risc ridicat pentru aprobarea sau continuarea relatiei de afaceri.

• Realizezi verificari KYC si analize privind activitatea, tranzactiile si profilul clientilor.

• Identifici si documentezi riscurile, redactand recomandari si documentatia necesara pentru aprobare.

• Implementezi deciziile aprobate si monitorizezi clientii aflati in supraveghere.

• Colaborezi cu echipele interne pentru gestionarea cazurilor si respectarea cerintelor de conformitate.

• Contribui la imbunatatirea procedurilor si proceselor din aria KYC & AML.

• Asiguri respectarea reglementarilor si politicilor interne aplicabile.

• Utilizezi instrumente digitale si solutii AI pentru cresterea eficientei activitatii.

Beneficii

• Rol stabil intr-o industrie solida

• Al 13-lea salariu

• Minimum 26 zile de concediu + 4 zile dedicate invatarii

• Platforma online pentru dezvoltare profesionala

• Sistem de beneficii flexible (bonuri de masa, asigurare medicala, tichete de vacanta, tichete culturale etc)

• Asigurare in caz de accidente si imbolnaviri

• Activitati de voluntariat si comunitati interne

• Teambuilding si evenimente de echipa

• Un mediu de lucru incluziv, deschis la diversitate si inovatie

• Studii superioare finalizate (de preferat in domenii economice, juridice sau domenii conexe).

• Cursuri/certificari in conformitate, KYC/AML, risc sau domenii similare - constituie avantaj.

• Participare la cursuri sau programe de formare in domeniul digital/AI - constituie avantaj.

• Experienta in domeniul bancar/financiar - avantaj.

• Experienta in activitati de conformitate, KYC/AML sau analiza de dosare/clienti - constituie avantaj.

• Experienta in lucrul cu aplicatii si baze de date specifice mediului financiar sau bancar - avantaj.

• Experienta in utilizarea unor solutii digitale/automatizari/AI (instrumente de analiza automatizata, chatbot-uri, sisteme de screening) - constituie avantaj.

• Cunostinte de baza/medii privind reglementarile KYC/AML si cerintele legale aplicabile sectorului financiar.

• Intelegerea principalelor produse si servicii bancare/financiare destinate segmentului de retail.

• Utilizare foarte buna PC (MS Office - Excel, Word, Outlook).

• Familiaritate cu sisteme informatice utilizate in zona de conformitate, risc sau operatiuni - avantaj.

• Deschidere si capacitate de a invata rapid utilizarea solutiilor digitale si AI puse la dispozitie de organizatie.

• Intelegerea principiilor de utilizare responsabila si sigura a AI (confidentialitate, protectia datelor, respectarea reglementarilor si procedurilor interne).

• Abilitati analitice foarte bune, capacitate de interpretare si corelare a documentelor si datelor.

• Atentie la detalii si rigoare in verificarea informatiilor si in luarea deciziilor.

• Capacitate de respectare stricta a procedurilor si regulilor interne.

• Organizare si gestionare eficienta a timpului si a volumului de lucru.

• Abilitati bune de comunicare, scris si verbal, in relatia cu colegii si alte departamente.

• Spirit de echipa si disponibilitate de colaborare intr-un mediu dinamic.

• Orientare catre conformitate, calitatea analizei si reducerea riscurilor.

• Deschidere catre inovatie si utilizarea tehnologiilor digitale/AI pentru eficientizarea activitatii.

• Integritate, corectitudine si responsabilitate in luarea deciziilor.

• Rezilienta la stres si la volum mare de lucru.

• Confidentialitate si discretie in gestionarea datelor clientilor.

• Curiozitate si interes pentru invatare continua, inclusiv in zona de digitalizare si AI.

Risk Analysis

Organized, Detail Oriented, Communication Skills, Analytical

Colaborare, Responsibilitate, Invatare, Proactivitate, Diversitate

Tichete de masa, Al 13-lea salariu, Munca de acasa, Pensie privata, Asigurare de sanatate, Zile de concediu suplimentare (mai mult de 21 de zile), Program de lucru flexibil, Well-being programs, Teambuilding, Programe de formare